5 razones por las que la mayoría de la gente y yo hemos perdido dinero en las bolsas de valores

No soy un experto en los mercados, ni tengo un doctorado o alguna investigación cuantitativa que sustente mis argumentos; Soy un emprendedor de FinTech, apasionado por ayudar a los inversores y comerciantes con noticias financieras relevantes y personalizadas para su cartera de forma gratuita en CityFALCON. También estamos ayudando a personas completamente nuevas a invertir aquí.

Estas son algunas de mis experiencias de inversión en los mercados de valores durante los últimos 15 años. Ha habido algunos años buenos y malos, pero habiendo aprendido de mis errores, he podido generar un rendimiento razonable (es decir, mucho más alto que la inflación) en mi cartera de acciones (¡toque madera!). Así que aquí están las razones por las que la mayoría de la gente ha perdido dinero en los mercados de valores.

1. Sobreexposición y no diversificación

En 2006, todo el mundo era muy optimista sobre la India y yo había invertido una gran parte de mi dinero en empresas de mediana y pequeña capitalización, es decir, empresas más pequeñas y menos conocidas. Si bien las empresas más grandes estaban bien, hubo una gran caída en los precios de las acciones de las empresas más pequeñas que tenía. En retrospectiva, debería haber diversificado mi cartera para incluir una combinación de empresas grandes y pequeñas. Otro ejemplo de esto fue cuando la mayoría de las personas que trabajaban para Enron depositaron toda su pensión (401K) en las acciones de Enron.

Debes haber escuchado a la gente decir: "Esta es una oportunidad segura", "Las acciones se duplicarán en los próximos 2 años". Hoy los escuchas en el mercado inmobiliario más que en las bolsas de valores, y por eso me mantengo alejado 😉

Lo que la mayoría de la gente no se da cuenta es que, además del desempeño de la empresa, existen varios otros factores que podrían afectar los precios de las acciones. Factores macro como las tasas de interés, las regulaciones gubernamentales e incluso el terrorismo afectan hoy a países, sectores y empresas. Si termina invirtiendo significativamente en una acción y esa empresa se ve afectada por cualquiera de los factores macro, puede sufrir. Idealmente, debería buscar crear una cartera diversificada de acciones, bonos, etc., dependiendo de su capacidad para asumir riesgos, el tiempo de jubilación, etc.

2. Invertir en base a "consejos" sin investigar lo suficiente

“Oye, tengo algo de dinero extra en el banco. ¿Dónde debo invertir? ”. ¿Suena familiar? Recuerdo que al principio de mis días de inversión, solía llamar a mis amigos y pedirles “consejos”. La mayoría de ellos también me darían una tesis de inversión que tomaría al pie de la letra. Todo funciona en el encierro, pero cuando cambia la marea, es muy difícil mantenerse a flote. A veces, ni siquiera sabría si mis amigos habrían vendido sus propiedades.

Hoy paso horas investigando una acción antes de invertir. Debido a que no tenía suficientes herramientas para realizar mi investigación, construí CityFALCON en 2014. Este verano también hemos iniciado una serie de Reuniones de Value Investing en Londres, donde la gente puede compartir ideas y discutir la tesis de inversión.

3. Aferrarse a las pérdidas y obtener beneficios con demasiada rapidez

“La inversión a largo plazo es un mal comercio a corto plazo”. Imagine una situación en la que los mercados se vuelven volátiles y piensa en reducir sus posiciones. Lo más probable es que venda las inversiones que generan ganancias mientras se aferra a las inversiones que generan pérdidas. ¡¿Tiene esto algún sentido?! Lo que debe pensar al decidir qué vender de su cartera en tal situación es cuál de las acciones preferiría comprar hoy en lugar de centrarse en las ganancias y pérdidas de sus operaciones.

Supongamos que compró o tenía tanto Apple como Nokia en su cartera en 2007, cuando Apple anunció el iPhone. A finales de 2010, Apple había subido c. 130%, mientras que Nokia tuvo una caída de 70% durante el mismo período de tiempo. La tentación sería reservar ganancias en Apple mientras espera que Nokia se recupere. Sabemos cómo terminó a partir de ahí: Apple subió 150% desde 2010 y Nokia bajó 30%.

4. Intentar atrapar un cuchillo que cae y no comprar porque una acción subió 10% en un día es la cantidad de dinero perdido en los mercados de valores.

Las acciones de Apple habían caído de $700 a $550 (antes de la división) en meses de 2012, y aquellos que eran optimistas sobre las acciones decidieron comprar la debilidad. Sin embargo, la acción siguió cayendo a $390. Estaba promediando mis posiciones y ganaba mucho dinero cuando las acciones se recuperaron, pero fue bastante estresante ver que el valor caía tan rápido. Hoy soy más paciente y dejo que los mercados se estabilicen incluso si eso significa que estoy renunciando a algunas de las ventajas al no “pescar de fondo”. Otros ejemplos de compra de un cuchillo que cae incluyen la compra de acciones como Blackberry y Nokia con la esperanza de una recuperación.

Por otro lado, la mayoría de las personas dudan en comprar acciones solo porque han subido 20%-30% a veces incluso en un día. La mayor parte del dinero que he ganado en los mercados proviene de la compra de una acción cuando hubo una mejora fundamental en la historia de la inversión, incluso si la acción ya se había recuperado significativamente según la historia positiva. Hice eso con Netflix, Tesla y Glu Mobile cuando anunciaron el juego de Kim Kardasian 🙂

5. Aprovechar demasiado

Antes de los resultados trimestrales de Apple, era muy optimista sobre las cifras de ventas del iPhone según mi investigación y aposté una gran cantidad de dinero que no podía permitirme perder en las acciones. Las cifras del iPhone fueron incluso mejores de lo que esperaba, pero su orientación estuvo por debajo de lo que esperaba Wall Street. La acción se hundió 10% y fue doloroso. Solo apueste lo que pueda permitirse perder en los mercados, especialmente en acciones más pequeñas.

Una de las mejores formas de mitigar el alto riesgo que conlleva la inversión en bolsa es estar actualizado con las noticias financieras más recientes y relevantes para su cartera o lista de seguimiento. Con esto en mente, lancé CityFALCON desde mi habitación en 2013, y hoy, somos un gran equipo con fondos recaudados para apoyar aún más a los comerciantes e inversores minoristas. Todos nuestros productos son gratuitos para el público minorista y obtenemos dinero de las empresas a través de nuestra API. Háganos saber lo que piensa CityFALCON. También estamos ayudando a personas completamente nuevas a invertir aquí.