Ist eine Investition bei eToro gut?

Provisionsfrei ist derzeit ein heißes Schlagwort in den Makler- und Investitionsgemeinschaften. Robinhood war eines der ersten FinTechs, das mit der provisionsfreien Strategie startete und erfolgreich wurde, und viele andere schlanke FinTechs sind entstanden, um zu konkurrieren, wie Zerodha in Indien. Aber auch traditionelle Maklerhäuser in den USA, wie Charles Schwab, TD Ameritrade und Vanguard, steigen in das Spiel ein, wenn auch mit einigen Haken, um die Provisionen zu vermeiden.

In Großbritannien sehen wir den gleichen Trend, da mehrere Maklerfirmen Pläne zur Einführung des provisionsfreien Handels einführen oder ankündigen. Dies sind großartige Neuigkeiten für Marktteilnehmer, insbesondere neue Investoren, Händler mit höherer Frequenz und Benutzer mit geringem Portfoliowert. Jeder Festpreishandel schmälert den Gewinn, und häufiges Handeln oder niedriges Kapital bedeuten wenig Rendite pro Handel. 

Jenseits der wirtschaftlichen Realitäten des provisionsfreien Handels modellieren sich FinTech-Unternehmen eher entlang der Technik Linien als die Flosse Linien. Die allgemeine öffentliche Meinung ist für Technologieunternehmen tendenziell höher als für Finanzunternehmen, und FinTechs unterstützen diese Meinung mit besseren Benutzererfahrungen, Transparenz bei den Kostenstrukturen und Aufklärung ihrer Kunden, anstatt mit ihnen zu konkurrieren.

eToro ist einer der ersten provisionsfreien Spieler im Aktienhandel in Großbritannien und einer der am schnellsten wachsenden Spieler weltweit. Ich habe mich bei ihrer Plattform mit c angemeldet. $200, also habe ich die Situation mit dem niedrigen Portfolio-Saldo wirklich auf die Probe gestellt. Nachfolgend finden Sie meine detaillierte Bewertung der Plattform.

Ihr provisionsfreies Angebot bezieht sich nur auf Aktienhandel, nicht die anderen Assets, die auf der Plattform verfügbar sind.

Haftungsausschluss: Wir bei CityFALCON haben gerade einen Partnervertrag mit unterzeichnet eToro. Wenn Sie sich also über uns anmelden, erhalten wir eine Vermittlungsgebühr. Natürlich würden wir niemals einen Service empfehlen, ohne ihn selbst ausprobiert zu haben. Nachfolgend finden Sie unsere ehrliche Bewertung ihres Dienstes.

Zusammenfassung / TL;DR

Ein einfacher Onboarding-Prozess, eine gute Benutzererfahrung und keine Provisionen auf Aktien machen eToro's Handelsprodukt eines der besten auf dem Markt. Die Möglichkeit, dies mit CFDs und anderen Anlageklassen (nicht provisionsfrei) und mehreren erweiterten Funktionen zu kombinieren, mag für fortgeschrittene Benutzer großartig sein, könnte aber neue Investoren verwirren. Die Social-Trading- und Community-Funktionen unterscheiden es von einem durchschnittlichen Broker. Ich mache mir nur Sorgen um neue Investoren und die komplexeren Instrumente, die riskanter sein können, als Neueinsteiger verstehen.

Mein Portfolio auf eToro:

Bitte beachten Sie, dass unsere Bewertung von eToro hier nur für das provisionsfreie Aktienanlageprodukt gilt und wir ihre anderen Angebote wie CFDs und Kryptos nicht kommentieren.

Ist es wirklich provisionsfrei für Aktien? Fallen weitere Kosten an?

Die Finanzdienstleistungsbranche ist berüchtigt für versteckte Gebühren und verwirrende Gebührenstrukturen. Die Provisionen mögen niedrig erscheinen, aber der Broker erweitert die Marktspanne. Sie könnten Gebühren für bestimmte Transaktionen haben, die schwer aufzuspüren sind. 

Was die Provisionsfreiheit betrifft, ja, eToro ist beim Kauf des zugrunde liegenden Aktienwerts provisionsfrei. Wenn Sie Aktien auf eToro kaufen, fällt keine Provision an. Wenn Sie Leerverkäufe tätigen oder Leverage nutzen möchten, fällt eine Gebühr an, aber für die meisten neuen Anleger bietet die Plattform ein unverbindliches, provisionsfreies Handelserlebnis. Es ist schön, einen Makler zu sehen, der hinter seinen Ansprüchen steht.

Wenn Sie sich entscheiden, in andere Vermögenswerte als Aktien einzusteigen, oder wenn Sie Ihre Einkäufe leerverkaufen oder hebeln möchten, sieht die Geschichte basierend auf den Spreads etwas anders aus.

Der Spread-Fee-Ansatz ist bei Spread-Betting- und CFD-Brokern weit verbreitet. Beispielsweise können die Verkaufs- und Kaufpreise auf dem freien Markt 100 £ bzw. 102 £ betragen. Das ist ein Spread von £2. Der Broker berechnet möglicherweise 103 £ für den Kauf und kauft Ihren Vermögenswert nur für 99 £. Dies gibt ihnen eine Gebühr von £ 1. eToro tut dies auch für CFD-Trades – und es sollte beachtet werden, dass jeder gehebelte Trade ein CFD-Trade ist!

Nachfolgend erfahren Sie, wie es bei eToro funktioniert. Der nicht gehebelte Kauf von BT beträgt 197,88, aber wenn wir hebeln, müssen wir einen CFD verwenden. Der Einkauf wird mit 197,96 plötzlich etwas teurer. 

Nicht gehebelter Aktienkauf provisionsfrei

2x gehebelter Kauf als CFD

Es ist auch wichtig zu beachten, dass beim gehebelten Handel Übernachtgebühren anfallen können, die auf Positionen für das Offenhalten eines CFDs erhoben werden, während der Markt geschlossen ist.

Interessant und besonders nützlich für britische Investoren und Händler ist, dass eToro behauptet, die Stempelsteuer im Namen des Benutzers zu zahlen.

Nun da sind Spreads im Zusammenhang mit Nicht-Eigenkapitalinstrumenten auf eToro. Kryptowährungen, nationale Währungen, Indizes, ETFs und Rohstoffe haben alle damit verbundene Spreads sowie Übernachtgebühren. Die anderen zu berücksichtigenden Kosten sind die Auszahlungsgebühr von $5 und die FX-Umrechnungsgebühr von etwa 0,4%, die mit anderen FX-Plattformen wie Transferwise vergleichbar ist. Es gibt auch eine Inaktivitätsgebühr und einen Mindestauszahlungsbetrag von $30.

Siehe ihre Gebührenordnung für die Aufschlüsselung aller Gebühren. Diejenigen, die keiner Anlageklasse zugeordnet sind (Abhebung, Devisen usw.), befinden sich ganz unten. Zugegebenermaßen ist dies für Neulinge nicht ganz einfach zu verdauen, aber es ist ein grundlegender Bestandteil des Finanz- und Handelswesens, der so schnell nicht verschwinden wird.

Wenn Sie sich Sorgen über diese anderen Gebühren machen, insbesondere wenn Sie nur Aktien ohne Hebel handeln, ihren Posten ihre eigenen Kosten mit denen anderer Makler vergleichen könnte deine Sorgen zerstreuen.

Vorteile des provisionsfreien Aktienhandels von eToro

Abgesehen von den geringen Transaktionskosten des Dienstes gibt es noch einige weitere Vorteile:

• Die Anmeldung ist sehr einfach und der Onboarding-Prozess ist klar. Für diejenigen in Großbritannien war das Ausfüllen des W-8BEN-Formulars online einfacher als ich es bei anderen Brokern erlebt habe. Meine Einzahlung war in etwa 5 Minuten verfügbar und ich konnte sofort mit dem Handel beginnen. 
• Die Benutzererfahrung und das Design sind deutlich besser als bei einigen etablierten Anbietern. Dies unterstützt die Vorstellung, dass FinTechs sich mehr um ihre Kundenerfahrung kümmern als traditionelle Makler.
• Es gibt ein virtuelles Portfolio von $100.000, an dem Sie Ihre Strategie testen können. Mit Geld, das nicht echt ist, ist es viel einfacher, offen für neue Ideen zu sein. Sobald es um echtes Geld geht, werden die Menschen notorisch risikoavers. Dies gilt insbesondere dann, wenn es sich um eigenes Geld handelt.
• Fortgeschrittene Benutzer können sehr einfach ein Portfolio mit Aktien und anderen Anlageklassen aufbauen und verfolgen. Sie können CFDs für eine bis zu 20-fache Hebelwirkung verwenden und sie werden sowohl für Leerverkäufe als auch für die Hebelung von Long-Positionen verwendet. 
• eToro deckt nicht nur traditionelle Anlageklassen ab, sondern auch CFDs, ETFs und Kryptowährungen.
• Die erweiterten Funktionen wie Stop-Loss und Take-Profit könnten für erfahrene Investoren und Trader sehr nützlich sein. Dies ermöglicht es auch, Ihre Verluste bei Leerverkäufen zu kontrollieren

Stoppen Sie Verluste, nehmen Sie Gewinne mit und die mit diesem Leerverkauf verbundenen Gebühren.

Nachteile des provisionsfreien Aktienhandels von eToro

Ich bin ein ausgewogener Rezensent, und ich habe auch einige Nachteile, auf die ich hinweisen möchte.

• Jeder, der auf der Plattform Nicht-Eigenkapital handelt, zahlt weiterhin Gebühren
• Für neue Investoren kann die Mischung aus CFDs, Hebelwirkung und Kryptos ziemlich überwältigend sein. Auch diese sind nicht immer klar getrennt.

Es gibt einige Standardeinstellungen, die möglicherweise nicht für neue Anleger geeignet sind, wie z. B. die automatische Anwendung von Stop-Loss- und Take-Profit-Bedingungen. Sie werden auch in dem tatsächlichen verlorenen oder gewonnenen Dollarbetrag angegeben, nicht der Aktienkurs selbst. Für erfahrene Marktteilnehmer kann es einige Sekunden dauern, bis sie erkennen, dass das Setup für die tatsächliche P&L und nicht für den Aktienkurs gilt. Dies gilt insbesondere dann, wenn die Limits um den Aktienkurs herum festgelegt werden.

Long-Position mit CFDs zur Hebelwirkung

Auch hinsichtlich des sozialen Aspekts der Plattform gibt es Vor- und Nachteile, die im Folgenden erläutert werden.

Grundlagen der Plattform

Nachdem wir nun die Gebühren und Vor- und Nachteile von eToro besprochen haben, schauen wir uns die Website und das Layout etwas genauer an.

eToro hat fünf Hauptabschnitte: die Beobachtungslisten auf der Titelseite, die Portfolioseite, einen Newsfeed, einen Handelsbereich und eine Seite, auf der Sie Händler und Investoren zum Kopieren finden können. Die Watchlists und Portfoliobereiche sind für kapitalmarktorientierte Produkte ziemlich üblich. Es gibt Informationen über die Marktspanne, den letzten Handel sowie Preisdiagramme und -änderungen. Das Portfolio zeigt Ihnen nützliche Statistiken, wie Ihren Einstiegspreis, die Anzahl Ihrer Einheiten (Aktien, Münzen usw.) und Ihren Gewinn und Verlust seit Einstieg in den Handel. 

Wenn Sie einen bestimmten Vermögenswert aufschlüsseln, erhalten Sie weitere Informationen darüber. Für Aktien gibt es prominente Statistiken wie die Marktkapitalisierung und das KGV. Aktieninformationsseiten zeigen Ihnen auch Kennzahlen aus dem Jahresabschluss. Vermögenswerte werden auch Beschreibungen und Profile haben, damit Sie sich damit vertraut machen können, bevor Sie investieren.

Das Unterscheidungsmerkmal für eToro – und vermutlich andere Social-Trading-Plattformen – sind die Crowd-basierten Stimmungswerte und Newsfeeds, die mit jedem Vermögenswert verbunden sind. Die Art und Weise, wie die Leute auf der Plattform handeln und über einen Vermögenswert sprechen, wird dazu führen, dass sein Sentiment-Score steigt oder fällt, und Sie können ihre tatsächlichen Kommentare in einem Newsfeed sehen, der an Twitter erinnert.

Kommentare zu BlackBerry in einem Newsfeed-Layout

Hier liegt ein Großteil der Macht von Social-Trading-Plattformen. Psychologische Finanzierung ist ein starker Treiber der Price Action, und die Teilnehmer folgen oft der Führung der anderen. Sie können von den Erkenntnissen anderer profitieren und, wenn ein ausgeprägtes Herdendenken vorhanden ist, von den daraus resultierenden selbstverwirklichenden Trends. Social-Trading-Plattformen geben Ihnen einen sofortigen Einblick in die Gedanken der Menschen, die tatsächlich handeln, während nachträglich veröffentlichte Nachrichten nicht so wertvoll sind. Insbesondere in den effizienten Märkten von heute werden Informationen fast sofort verarbeitet.

Der soziale Aspekt

Abgesehen davon, dass reguläre Aktien provisionsfrei sind, ist Social Trading ein weiterer wichtiger Bestandteil von eToro. Menschen haben immer komplexere Systeme aufgebaut, um die Interaktionen zwischen Menschen zu handhaben, und die Kapitalmärkte sind eines der komplexesten Systeme auf dieser Liste. Aber die Komplexität kann auch dazu führen, dass die Kapitalmärkte schwer zu verstehen und zu navigieren sind. 

Social-Trading-Plattformen sind ein Ort, an dem Sie anderen Händlern und Investoren folgen können. Die neuen Marktteilnehmer erhalten erfahrene, erfahrene Händler und Investoren, die ihnen folgen, den Markt kennenlernen und sich schließlich selbstständig machen. Erfahrenere Teilnehmer können Ideen austauschen und sogar Portfolioleiter werden. Für alle anderen gibt es eine gute Kombination aus beidem.

In der Lage zu sein, erfolgreiche Marktteilnehmer zu kopieren, ist der wahre Wertgenerator für Menschen, die mehr daran interessiert sind, Anlagerenditen zu erzielen, als tief in die Finanzdaten von Unternehmen einzutauchen und ihre eigenen Screenings und Analysen durchzuführen. Es ist eine Art Robo-Advising, außer mit menschlichen Beratern. Sie sind nur viel billiger als herkömmliche Finanzberater.

Natürlich gehört, wie bei allen Investitionen, eine Due Diligence dazu. Beim Kopieren einer Person stellt die Sorgfaltspflicht sicher, dass die kopierte Person tatsächlich erfolgreich ist.

Im Copy People-Bereich von eToro gibt es oben vorgestellte Mitglieder und unten verschiedene Kategorien. Zu den Kategorien gehören Top-Investoren, Profile mit hohem oder niedrigem Risiko und beliebt.

Um Ihre Due-Diligence-Verpflichtungen zu unterstützen, zeigt jedes Profil mehrere Metriken. Es gibt Zahlen, die die Renditen im Laufe der Zeit anzeigen, einschließlich der täglichen Renditen der letzten Woche. Unterschiedliche Menschen haben unter unterschiedlichen Marktbedingungen unterschiedliche Leistungen. Einige sind in stabilen Zeiten besser, während andere von chaotischen Preisbewegungen profitieren.

Es gibt auch Risikobewertungen. Nur weil jemand ein geringes Risiko hat, bedeutet das nicht, dass Sie kein Geld verlieren, aber Sie werden weniger wahrscheinlich schnell viel Geld verlieren. Natürlich werden große Risikoträger wahrscheinlich kurzfristig höhere Renditen erzielen, wenn es ihnen gut geht. Es gibt auch Metriken, die die Anzahl der Follower und das Wachstum im Laufe der Zeit angeben. 

Es gibt eine Aufschlüsselung ihres Portfolios und welche Vermögenswerte sie häufig handeln, zusammen mit ihrer Rentabilität in diesen Vermögenswerten. Das tatsächliche Portfolio kann angezeigt werden, das ihre Richtung (Kauf/Verkauf) und ihre P&L für diese Vermögenswerte zeigt.

Portfolio eines Händlers

Jedes Profil hat auch einen Newsfeed, in dem die zu kopierende Person Nachrichten sendet. Dies ist sehr nützlich, um Kopierern dabei zu helfen, die Mentalität des Anlegers und die Art und Weise, wie er handelt, kennenzulernen. Es ist eine Goldgrube an Informationen für neue Trader und könnte erfahrenen Tradern eine frische neue Perspektive oder Herangehensweise geben.

Das einzige Problem ist, dass einige Leute aufgrund der finanziellen Anreize, eine Führungsrolle zu übernehmen, ihre Statistiken manipulieren könnten. Wenn Sie jemanden kopieren möchten, müssen Sie auf Anomalien achten. Es hilft auch, eine Person vor dem Kopieren eine Weile zu beobachten.

Wenn Sie ein Konto haben, können die Leute schließlich Ihre Leistung und Ihr Portfolio sehen. Auch wenn Sie sich gerade erst angemeldet haben! Sie können es einfach ausblenden, indem Sie das umschalten Öffentliches Profil Schaltfläche zum Ausschalten von der Profilseite.

Wenn Sie sich anmelden eToro, teilen Sie Ihre Erfahrungen in den Kommentaren unten.

eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl Investitionen in Aktien und Kryptoanlagen als auch den Handel mit CFDs anbietet.

Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und ein hohes Risiko bergen, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 68%-Konten von Kleinanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs mit diesem Anbieter handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Handelshistorie umfasst weniger als 5 vollständige Jahre und reicht möglicherweise nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung aus.

Copy Trading ist ein Portfolioverwaltungsdienst, der von eToro (Europe) Ltd. bereitgestellt wird, die von der Cyprus Securities and Exchange Commission autorisiert und reguliert wird.

Kryptoasset-Investitionen sind in einigen EU-Ländern und im Vereinigten Königreich nicht reguliert. Kein Verbraucherschutz. Ihr Kapital ist gefährdet.

eToro USA LLC bietet keine CFDs an und gibt keine Zusicherungen ab und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung, die von unserem Partner unter Verwendung öffentlich zugänglicher, nicht unternehmensspezifischer Informationen über eToro erstellt wurde.