In diesem Zeitalter der Algorithmen und Big Data saugt jeder so viele Daten wie möglich auf, in der Überzeugung, dass mehr Daten bessere Ergebnisse bedeuten. Die Idee dahinter: Je mehr Daten wir sammeln und analysieren, desto klarer wird das Bild. In traditionellen Geschäfts- und Finanzumgebungen bedeutete dies oft Zahlen über das Geld und nur über das Geld. Einige andere Kennzahlen, wie Kundenumsatz und Traktion, wurden ebenfalls verwendet. Ein wichtiger Aspekt dieser Daten war, dass sie aus internen Quellen des berichtenden Unternehmens stammten, hauptsächlich in Form von Jahresabschlüssen für Aufsichtsbehörden und PR-Mitteilungen an Investoren und die Öffentlichkeit. Traditionell waren Mainstream-Medien die einzige andere Informationsquelle über Unternehmen, die auf journalistische Integrität angewiesen war.

Aber jetzt, da wir uns bemühen, alles zu quantifizieren, gibt es eine Reihe von Daten, die früher übersehen wurden und die ebenfalls Einblicke in Situationen geben können. Hierbei handelt es sich um alternative Daten, die entweder innerhalb des berichtenden Unternehmens oder von Dritten stammen können, wobei letztere gemeinhin als unparteiisch und vertrauenswürdiger gelten. Sie kommen in viel vielfältigerer Form vor als Finanzinformationen, wie Kundenzufriedenheitsbewertungen, Sensoren aus der Fabrikhalle und Finanztransaktionen zwischen Parteien (nicht nur intern). 

Einige dieser Datensätze, wie z. B. Fabrikdaten, werden wahrscheinlich nicht der Öffentlichkeit zugänglich gemacht und werden hauptsächlich zur internen Optimierung oder möglicherweise für Prüfer verwendet, um die gemeldeten Zahlen zu schätzen und zu überprüfen. Andere Datensätze, wie z. B. Kundenzufriedenheitsbewertungen, werden jedoch häufig veröffentlicht, insbesondere wenn sie von Dritten aggregiert werden, und können, was vielleicht noch wichtiger ist, nicht von dem Unternehmen kontrolliert werden, das das Ziel der Berichterstattung ist. 

Als Teil der Big Data- und KI-Revolution bei Finanzinhalten sind wir bei CityFALCON sind uns der Rolle bewusst, die Daten bei Investitionen spielen, und aus diesem Grund integrieren wir Trustpilot-Daten in unsere Plattform, um unseren Nutzern Kundenzufriedenheitsbewertungen bereitzustellen. In diesem Beitrag erläutern wir alternative Daten, warum sie nützlich sind und wie wir mit alternativen Daten von Trustpilot und anderen Quellen erneut Pionierarbeit für eine Due-Diligence-Plattform aus einer Hand leisten.

 

Definition und Bedeutung alternativer Daten

Alternative Daten sind alle Daten, die traditionell nicht von Unternehmen erhoben oder veröffentlicht wurden. Dies könnte daran liegen, dass es nicht als wertvoll angesehen wurde oder dass die Infrastruktur für seine Sammlung einfach nicht vorhanden war. 1980 gab es noch kein World Wide Web, über das man Nutzungsstatistiken von Websites sammeln konnte, und das Internet der Dinge begann sich erst in den letzten zehn Jahren zu verbreiten und seine Datenflut zu produzieren. IoT-Sensoren an Verbraucherprodukten sind bei „intelligenten“ Geräten wie Kühlschränken und Fernsehern immer beliebter geworden und bringen diese Sensoren in jeden Winkel des täglichen Lebens.

Extern und für Unternehmen sind Kundenzufriedenheitsbewertungen, Website-Traffic-Daten, Suchmaschinenergebnis-Ranking und Produktbewertungen gängige Datenpunkte für die Analyse. Produktbewertungen sind oft keine einzelnen Zahlen, sondern Textinformationen, die dann selbst analysiert werden können. Social-Media-Output und abgekratztes „Flüstern“ aus Foren sind zwei weitere Quellen für Textdaten, die für eine alternative Datenanalyse in Betracht gezogen werden können.

Dies ist jedoch die Ära der Groß Daten, und Menschen können die Datensätze einfach nicht in ihrer Gesamtheit verstehen. So werden oft einzelne Zahlen generiert, wie etwa ein Durchschnitt aller Kundenbewertungen oder eine Häufigkeit von Nennungen in einem bestimmten Zeitraum. Textinformationen können auch auf Stimmung, Spam-Wahrscheinlichkeit und Relevanz für bestimmte Zuschauer analysiert werden.

Warum ist das wichtig? Verlorene Daten sind verlorene Informationen, und verlorene Informationen können verlorene Investitionen und Geschäftsmöglichkeiten sein. Da die Märkte effizienter werden – ironischerweise aufgrund von mehr Daten – wird die Suche nach Alpha wird schwieriger und es werden alternative Datenquellen benötigt, damit Anleger bessere Renditen erzielen können. Und da große Marktakteure wie Hedgefonds und die Handelsabteilungen von Banken beginnen, alternative Daten als Input für ihre mathematischen Modelle zu verwenden, werden die Märkte beginnen, alternative Daten einfach aufgrund ihrer weit verbreiteten Verwendung in Aktienkurse zu integrieren. Da diese großen Datenmengen für Einzelpersonen unmöglich zu verstehen sind, müssen sich Teilnehmer des Einzelhandelsmarkts, die keine Erfahrung in Datenwissenschaft oder mathematischer Modellierung haben, auf externe Quellen verlassen oder riskieren, über einige Aspekte ihrer Investitionen im Dunkeln gelassen zu werden. Dies ist ein dringenderes Problem für Händler als für Anleger, da Preisbewegungen gewinnbringend erfasst werden müssen, aber selbst Anleger, die alternative Daten ignorieren, können wichtige Signale verpassen, entweder Aufwärtspotenziale verpassen oder Abwärtspotenziale erleiden, wenn erkennbare, aber übersehene Risiken eintreten.

Zum Glück für Einzelhandelsbenutzer bietet CityFALCON eine erschwingliche alternative Datenlösung.

 

Die alternativen Daten, die von CityFALCON verfolgt und angeboten werden

Bisher war unsere Hauptquelle für alternative Daten der Inhalt und die Analyse von Social-Media-Beiträgen (über Twitter). Twitter dient Führungskräften, Unternehmen und Nachrichtenorganisationen als frühes Nachrichtenübermittlungssystem und eignet sich als Textquelle für alternative Daten. Eine Eilmeldung kann sich schnell über Twitter verbreiten, bevor sie auf einer traditionellen Medienplattform erscheint, was die Quelle für diejenigen wichtig macht, die Preisbewegungen erfassen möchten.

Unser proprietärer CityFALCON-Score kann auch als eine Art alternativer Daten angesehen werden, die von einem Drittanbieter bereitgestellt werden. Diese persönliche Relevanzbewertung ermöglicht es Benutzern, Geschichten mit geringer Relevanz zu überspringen und ihre Recherchebemühungen auf die Informationen zu konzentrieren, die am wichtigsten sind. Dies verschafft unseren Nutzern einen Vorteil gegenüber Marktteilnehmern, die sich blind durch den Mediendschungel schlagen, der ihnen zur Verfügung steht, und fügt eine weitere Informationsebene hinzu, mit der sie Märkte erobern können. Da wir den Score intern berechnen, wird er nicht durch externe Einflüsse beeinflusst und kann den Benutzer daher der wahren Situation des Ziels näher bringen, sei es ein Sektor, eine Aktie oder eines der über 250.000 anderen Themen in unserer Datenbank. 

Unser Trendgeschichten ist eine andere Art alternativer Daten, bei denen wir die Häufigkeit bestimmter Themen überwachen und den Benutzern einen quantitativen Überblick darüber geben können, wie viel beliebter ein Thema in einem bestimmten Zeitraum geworden ist. Diese Analyse kann dann in Anlage- und Handelsmöglichkeiten umgewandelt werden, während diese Art von Daten vor 25 Jahren einfach nicht in Echtzeit existierte.

 

Die neueste alternative Datenergänzung – Trustpilot

Eine weitere Quelle für alternative Daten sind Kundenbewertungen, und wir haben uns mit Trustpilot zusammengetan, um unseren Nutzern Kundenbewertungen für Unternehmen zur Verfügung zu stellen. Bei jedem Unternehmen auf CityFALCON, das auch Trustpilot-Inhalte hat, wird die Punktzahl automatisch angezeigt. Im ersten Halbjahr 2020 werden wir voraussichtlich auch mehr Inhalte als nur Bewertungen für abgedeckte Unternehmen bereitstellen.

Trustpilot sammelt Kundenrezensionen und -bewertungen für Unternehmen und stellt diese Informationen jedem im Internet zur Verfügung. Da die Plattform öffentlich ist, können Unternehmen nicht kontrollieren, was über sie geschrieben wird, und dies fügt eine Vertrauensebene hinzu, die in den von Unternehmen bereitgestellten Aussagen fehlt. Trustpilot verfügt über mehr als 71 Millionen Bewertungen auf 320.000 Websites und ist damit eine der besten Bewertungsseiten der Welt.

 

Trustpilot-Bewertungen für eine Benutzerbeobachtungsliste auf unserer mobilen Plattform

Warum sind Kundenbewertungen nützliche Informationen für einen Trader oder Investor in öffentlichen und privaten Unternehmen? Sie geben einige Informationen über das Unternehmen, die nicht von den Marketing- oder PR-Teams des Unternehmens kontrolliert werden, und – zum größten Teil, Bots und bezahlte Rezensenten ausgenommen – die Bewertungen stammen von echten Menschen, die das Produkt verwenden. Manchmal beabsichtigen die internen Teams eines Unternehmens nicht einmal, zu täuschen, aber da das Produkt oder die Dienstleistung noch nicht für die Öffentlichkeit freigegeben wurde, übersehen sie einen Aspekt, der sich auf die Akzeptanz oder Zufriedenheit der Kunden auswirken wird. Sobald die Bewertungen von echten Kunden eintreffen, werden die wahre Marktnachfrage und die Erwartungen bekannt sein.

Dies ist besonders nützlich für kleinere Aktiengesellschaften und Privatunternehmen, für die Medien und andere Berichterstattung möglicherweise knapp sind. Vorbehalt emptor – Käufer aufgepasst – gilt auch für Investitionen, und das Vertrauen auf die Quelle des Produkts oder der Dienstleistung, Informationen, insbesondere negative Informationen, offenzulegen, führt zu einem Interessenkonflikt, der mit Dritten, wie Kunden, für unparteiische Daten gelöst werden muss.

Obwohl dies nicht immer der Fall ist, kann ein Mangel an Bewertungen auch auf einen Mangel an Benutzern hindeuten. Es ist nicht ratsam, ein Unternehmen ohne Bewertungen einfach zu ignorieren, aber es könnte darauf hindeuten, dass mehr Due Diligence erforderlich ist. Unternehmen, die hauptsächlich in B2B- und B2B2C-Kanälen tätig sind, können Bewertungen fehlen, da sie hauptsächlich im Hintergrund arbeiten.

Für private Unternehmen, die Spenden sammeln, gibt es einige gängige Tricks die „Benutzer“ auf kreative Weise zählen – dies kann mit Kundenbewertungsdaten positiv validiert werden. Wenn es keine gibt, würde ein kluger Investor auf nicht feindliche Weise verlangen, dass das Unternehmen mehr Informationen darüber bereitstellt, was einen „Benutzer“ ausmacht. 

Für Investoren in Start-ups ist ein weiterer interessanter Anwendungsfall von Kundenbewertungen der Umgang des Unternehmens mit Kundenbeschwerden und negativem Feedback. Wenn das Unternehmen gut reagiert und den Kunden zufriedenstellt und idealerweise eine Lösung in der nächsten Iteration des Produkts oder der Dienstleistung anbietet, kann der Investor auch beruhigter sein, wie das Unternehmen Investoren behandeln wird. Auf der anderen Seite, wenn das Unternehmen vernünftigen Kundenbeschwerden entgegentritt, kann das ein sehr schlechtes Zeichen für Investoren und zukünftige Einnahmequellen sein.

Es gibt auch nicht investierende geschäftliche Verwendungen für Trustpilot-Daten. Strategie- und Produktteams können Konkurrenten und ihre Leistung verfolgen, um einen kleinen zusätzlichen Vorsprung im Wissensmanagement zu erzielen. Unternehmer denken vielleicht sogar über neue Produkte oder Dienstleistungen nach, um Schmerzpunkte zu lindern, die sich aus Bewertungen ergeben, insbesondere wenn Kundenbeschwerden auf taube Ohren von etablierten Unternehmen stoßen, die nur langsam reagieren. 

Wahrscheinlich fallen Ihnen noch viele andere Anwendungsszenarien ein. Wenn Sie möchten, fügen Sie sie in den Kommentaren hinzu. Oder behalten Sie sie als eine Art Geheimwaffe für sich. Wir beabsichtigen nur, Ihnen die Daten zu liefern, und Sie können damit tun, was Sie wollen.

 

Zukünftige Quellen auf CityFALCON

Wir arbeiten ständig an neuen Funktionen, von denen unsere Benutzer profitieren, und als Big Data- und KI-Unternehmen manifestiert sich dies häufig in Form alternativer Daten und Metriken. Stimmungsanalysen, Zusammenfassungen und Unternehmenseinblicke aus eigenen Berechnungen werden in den kommenden Monaten weitere Quellen für alternative Daten sein. 

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