2020 год только на третьем месяце, и это уже была безумная гонка. Перед Коронавирус вспышка распространилась за пределы Китай, рынки капитала были трудными для стартапов на ранних этапах. Оценки были заоблачными - возможно, слишком высокими - и венчурные капиталисты и инвесторы стремились получить огромную прибыль, независимо от внутренней стоимости. Это напоминало 1999 год. Некоторым стартапам в сложной среде по сбору средств уже приходилось сокращать расходы.

Затем случился коронавирус, который быстро вышел из-под контроля и остановил мировую экономику. Война цен на нефть между Россия и Саудовская Аравия, возникшие во время резкого падения спроса, усилили нервозность рынка. Неустанный каскад ограничений на поездки, закрытие границ, закрытие предприятий и школ, а также паника покупателей в некоторых областях в конечном итоге вылились в ревущий медвежий рынок, уничтоживший основные индексы от 25% до 40%. 

Для акций тяжелые времена, но валюты также испытали колебания цен. Большая история - это Пара GBPUSD, что привело к падению колоссального значения 11% до 1,15, что является значительным падением для основной валютной пары и приравнивается к «жесткому равновесию Brexit». Частично вызвано опасным бегством в безопасную гавань (доллары США) плюс долгосрочная проблема с тем, как Brexit продолжится в эти неопределенные времена, на пару GBPUSD оказывается значительное давление. 

Приход спад заставит намного больше компаний сократить расходы, часто в виде потери рабочих мест. Те люди, которые теряют работу в начале рецессии, находятся в очень невыгодном положении, потому что набор персонала может быть слабым в течение нескольких месяцев, поскольку уровень безработицы шип. Именно по этой причине мы в CityFALCON разработали план по сокращению расходов при одновременном сохранении рабочих мест в компании.

 

Инвестиции, доход, стоимость и валюта

Недавно мы закрыли раунд сбора средств около 525 тысяч фунтов стерлингов; Удачный результат, поскольку дата закрытия совпала с растущими опасениями по поводу коронавируса. Мы считаем, что наши отношения с инвесторами и наша очень высокая репутация прозрачности привели к инвестициям в размере более полумиллиона фунтов стерлингов, даже во время растущего глобального беспокойства.

Однако из-за внезапной и неожиданной остановки потоков мировой экономики многие предприятия испытывают трудности с получением доходов и ищут места, где можно сократить расходы. Хотя те, кто вовлечен в финансовый мир, сейчас нуждаются в актуальных данных больше, чем когда-либо, даже в качестве надежной платформы доставки данных и аналитики, мы ожидаем временного снижения интереса к нашему продукту, поскольку корпоративные клиенты пытаются сэкономить деньги, а розничные пользователи не решаются совершить подписку непосредственно перед потенциально глубокой рецессией.

Кроме того, мы ведем счета нашей компании в фунтах стерлингов, собираем деньги в фунтах стерлингов и генерируем значительную часть нашей выручки в фунтах стерлингов. Однако из-за наличия офисов на Мальте и в Украине и высоких затрат на технологии в долларах США большая часть наших затрат оплачивается в долларах США. Резкое падение британского фунта стерлингов привело к неожиданному увеличению наших расходов в то время, когда интерес к продукту со стороны новых клиентов может временно снизиться, что приведет к снижению дополнительных доходов. Чтобы предотвратить проблемы с производством в будущем, мы ищем меры по снижению затрат.

 

Как сократить расходы в бережливой компании

Мы гордимся тем, что практикуем бережливое управление денежными средствами, а это означает, что мы уже поддерживаем низкие затраты. Одна из целей нашей компании - автоматизировать большую часть конвейера для агрегирования, обработки и доставки финансового контента, чтобы сократить расходы для клиентов. К настоящему времени нам удалось автоматизировать многие процессы, и это позволяет нам снизить затраты. Как стартап, все еще находящийся на ранних стадиях привлечения клиентов, мы также всегда ищем способы сократить ненужные расходы, связанные с технологиями, оборудованием и операциями.

Однако для создания компании требуется сильная команда, и по мере расширения компании и продукта возникла необходимость нанять больше людей. На данный момент большая часть наших затрат идет на персонал, занимающийся разработкой, проектированием и управлением продуктами. Поскольку наши затраты в других областях были сокращены, чтобы быть максимально экономными, мы не можем сократить расходы на операции, оборудование или обработку, потому что продукта больше не будет достаточно для продажи. 

К сожалению, это означает, что единственное место, где мы можем сократить расходы, - это увольнения персонала. Хуже того, мы ожидаем сильной рецессии, поскольку экономика содрогается от принудительных карантинов из-за пандемии и последующих последствий для компаний, несущих исторически высокие корпоративный долг. Большинство других компаний также будут стремиться сократить расходы, вероятно, за счет персонала. Фактически, для многих предприятий, которые полагаются на потребительские расходы, последствия принудительного карантина уже приводят к увольнениям, особенно в второстепенная розничная торговля и обслуживание секторные категории.

Мы потратили годы с нашими коллегами, выстраивая отношения друг с другом, изучая рабочие процессы друг друга и способы эффективного сотрудничества и, по сути, создавая сильную инклюзивную компанию. Мы не хотим, чтобы наши друзья и коллеги теряли средства к существованию и изо всех сил пытались найти новые должности в самом начале периода серьезной рецессии. Мы считаем, что наши люди обладают высокой квалификацией и могут со временем найти работу, но стресс будет значительным, и мы хотели бы предотвратить такие обстоятельства, если это возможно. Это привело к разработке нашего плана кредитования как решения по сокращению потерь персонала при одновременном обеспечении компании взлетно-посадочной полосой, чтобы пережить худший период рецессии. 

 

Жертвоприношение из заработной платы в пользу схемы ссуды

Обычно работодатель предоставляет ссуду работнику, который в конечном итоге возвращает ее по процентной ставке ниже рыночной. И наоборот, в нашей схеме компания получает ссуды от сотрудников. Обратите внимание на использование множественного числа здесь, поскольку мы получаем средства от нескольких сотрудников для предоставления ссуд компании в качестве небольшой жертвы их ежемесячной заработной платы. При 35 сотрудниках даже небольшая часть ежемесячной заработной платы может быстро составить большие ежемесячные суммы, что, в свою очередь, обеспечивает достаточное финансирование для сохранения большего количества рабочих мест в фондовой ведомости.

Мы попросили сотрудников указать число, от которого они могли бы спокойно отказаться каждый месяц, и приложили процентная ставка значительно выше рыночной ставки - 15% в первый год и 20% в последующие годы, с ежегодной суммой. Поначалу ставка может показаться высокой с точки зрения работодателя, но беззалоговая ссуда для стартапа может быть довольно рискованной. Никого не принуждают к участию в этой схеме, и внесенные суммы, безусловно, остаются конфиденциальными. Мы опубликуем общую сумму внутри компании, а также количество позиций, которые удалось защитить по этой схеме.

Вот пример того, как схема работает на практике:

Сотрудник соглашается жертвовать $5,000 в год, или около $415 за ежемесячную зарплату. Компания соглашается выплачивать проценты ежемесячно, по мере увеличения суммы до $5,000 в течение года. В конце первого года «взнос» за первый месяц составляет $477, что составляет $415 * 1,15 = $415 * (1 + 15%). В конце второго года такая же одномесячная часть ссуды становится $573 или $477 * (1 + 20%) = $573.

Чтобы проиллюстрировать даты, если сотрудник пожертвует $415 в апреле 2020 года, то его жертва будет стоить $477 в апреле 2021 года и $573 в апреле 2022 года. Такая же жертва будет применяться к сумме, предоставленной компании в кредит в мае 2020 года и оцененной в мае 2021 года. и май 2022 года. И так далее для каждого месяца участия в кредитовании. В конце первого года, в апреле 2021 года, $405 будет заработан за счет полной жертвы, почти за весь месяц. Конечно, 15% был применен к взносу за апрель 2020 года только к апрелю 2021 года. Жертва в марте 2021 года принесет лишь небольшую долю процентов к апрельской оценке 2021 года.

 

Когда сотрудникам вернут деньги?

  • Если мы получим большие вложения, и инвесторы согласны выплатить кредит.
  • Если денежный поток станет положительным, мы сможем погасить ссуду в течение нескольких месяцев поэтапно, что не повлияет на бизнес.
  • Если нас купит другая компания
  • В случае неудачи существует риск потери всей ссуды. Отсюда высокая процентная ставка. Однако в нашем продукте есть большая ценность, и мы считаем, что интеллектуальная собственность и технологии пригодны для продажи. Если мы можем продать IP или технологию, выручка обычно распределяется в следующем порядке:
    • Невыплаченная зарплата
    • Поставщики
    • Ссуды от сотрудников
    • Акционеры и держатели опционов

Таким образом, чтобы сохранить денежные средства компании во время снижения доходов и увеличения расходов из-за валютного риска, мы обратились к нашим собственным сотрудникам с просьбой сократить расходы. Однако важно то, что мы сможем спасти рабочие места, а не устранять их с помощью нашей меры по сокращению затрат. Наш генеральный директор, естественно, пошел на первую жертву, и мы уже наняли сотрудников, чтобы они присоединились к схеме. 

 

Нетрадиционные методы для нестандартных времен

Это беспрецедентные времена. Рынки стремительно падают; валюта резко колеблется при каждом новом правительственном заявлении; опасная, высокоинфекционная болезнь пронизывает глобально связанное население с ужасающей скоростью; когда-то закрываются неизменно открытые границы; пляжи, кафе, рестораны и торговые центры закрыты ставнями. Эти события требуют беспрецедентных мер и жертв со стороны компаний, правительств, стран и отдельных лиц. 

Компании переходят на удаленную работу. Правительства приостанавливают оплату счетов за коммунальные услуги и выплаты по ипотеке. Некоторые правительства даже обдумывают идею всеобщего базового дохода, вызванного кризисом, или, по крайней мере, временного пособия на случай потери заработной платы. В эти трудные и откровенно пугающие времена человечество может объединиться, чтобы вернуть к жизни экономическое и социальное взаимодействие. 

В CityFALCON мы делаем все от нас зависящее, чтобы в полной мере смягчить последствия пандемии и приближающейся глубокой рецессии, сотрудничая с нашими коллегами. Как вы вносите свой вклад? Дайте нам знать об этом в комментариях. И отслеживайте обновления о коронавирусе с помощью общего списка наблюдения ниже. Щелкните по нему или скопируйте и вставьте его своим друзьям, коллегам и семье. 

Общий список наблюдения за COVID-19 и ценой на нефть: http://www.cityfalcon.com/watchlists/194eeb30-a1a6-442c-94ad-d21505049255